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ファイナンシャルプランナーとは

ファイナンシャルプランナー(FP)とは?

マネープランをお手伝いするお金の専門家(ファイナンシャルプランナー)が身近にいることをご存じですか?

保険マンモスの家計&保険相談を担当するのは、独立系のファイナンシャルプランナー(FP)です。でも、そもそもFPとは何なのでしょうか? ここではまず、そのFPについて整理してみましょう。

ファイナンシャルプランナーとは

最近、テレビ番組や新聞・雑誌等にファイナンシャルプランナーが登場し、節約アドバイスや家計簿チェックしているのをよく見かけるので「名前は聞いたことがある」という方もいらっしゃるかもしれません。

ファイナンシャルプランナー (Financial Planner)とは、ファイナンシャル(財政上)のプランナー(立案者)という意味です。

一番最初にすることは家計の診断です。ライフプランを作成する上でとても重要です。その他に長期の貯蓄計画や資産運用、住宅購入、保険選び、企業のリスクマネジメントに関しても助言してくれる、いわばお金の専門家なのです。日本ではようやく知られるようになった存在ですが、金融先進国であるアメリカでは、弁護士や医師と並んで知名度が高く、個人の生活を支えるアドバイザーとして定着しています。

ファイナンシャルプランナーのタイプ

ファイナンシャルプランナーといっても、いろいろなタイプがいます。そのタイプを所属で分類すると、大きくは企業FPと独立系FPに分けられます。

企業FP

銀行、証券、生保、損保、不動産会社などに所属するFPのこと。立場上、所属企業で取り扱う商品を提案します。

独立系FP

特定の企業に属していないFPのこと。活動スタイルによって大きく3タイプに分けることができます。

1実務家タイプ

実際に金融商品や不動産等を取り扱っているFP。資産運用や不動産、保険など、FPによって得意分野は異なります。

保険を中心に扱う独立系のFPの場合、以下のようなタイプです。

  • 個人事務所を開業しているFP
  • 乗合代理店で業務を行っているFP
  • 来店型ショップで業務を行っているFP

保険中心の独立系FPは特定の企業に属していないので、様々な商品を比較してご提案をすることができます。保険選びを検討するのであれば、最適な相談相手です。

2コンサルタントタイプ

時間当たりの有料コンサルティングを中心に活動しているFP。また、税理士、社労士など、本業の付帯業務としているFPもいます。

3講師や著述者タイプ

講演や原稿執筆を中心に活動しているFPです。実際の商品を取り扱った経験が少ない場合もあります。

ファイナンシャルプランナー関連資格

FP・生命保険関連の資格や会員には以下のようなものがあります。

FP技能士 FPとしての能力がある者として認められる国家資格です。1級〜3級まであり、それぞれの検定試験に合格すると認定されます。
AFP Affiliated Financial Plannerの略。こちらは、日本FP協会が認定する民間資格です。
CFP AFPの上級資格です。日本FP協会と米国CFP資格認定委員会の提携により、認定される国際資格でもあります。
AFA Asistant Financial Adviserの略。ファイナンシャルプランニングの習得度を測る銀行業務検定協会が認定する民間資格。
FA AFAの上位資格。AFA同様に銀行業務検定協会が認定します。
MDRT 世界76の国と地域、31,142名(2010年8月現在) で構成され、生命保険と金融サービスのプロ集団として認められた国際機関。 生命保険の営業として、一定成績をクリアした者だけに、会員資格が与えられます。その中でも更に上位者には、成績によって、COT、TOT、終身会員などの称号があります。
トータルライフコンサルタント 生保協会が定める生命保険大学課程の全科目合格者で、一定の条件を満たす者に付与される称号です。

保険マンモスのファイナンシャルプランナーは、家計と保険の相談に適したFPです。

ファイナンシャルプランナーにとって何よりも大切なのは、お客様の人生に、もっとも役立つプランを提案して差し上げようという熱意と実務スキルの高さだと考えています。だから保険マンモスでは、複数の保険会社の商品を取り扱える独立系FPの中でも、特に生命保険分野にすぐれた実務家タイプだけを厳選して提携しています。

FPに相談するメリット

  • 家計全般の診断とアドバイスが受けられる
  • ライフプランやマネープランが立てられる
  • 保険選びに必要な知識を教えてもらえる
  • 希望すればライフプランに基づいた保険を提案してもらえる

FPの選び方や家計&保険マンモスのFP特徴など、もっと詳しく知りたいと思った方は以下のページもぜひご覧ください。

家計&保険相談をするFPについて

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