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家計&保険相談の事前準備

家計&保険相談の事前準備

家計&保険相談を最大限に活用するためのヒントです。

家計&保険相談の心構え

FPと家計&保険相談をしてみたいけれど、何を話したらよいか不安に感じている方も多いのではないでしょうか。FPは相談経験が豊富です。疑問に思っていること、調べてもよくわからないことなど、なんでも遠慮せずに聞いてみましょう。以下のポイントを参考にしてみてください。

家計&保険相談を上手に使うコツ

  1. 落ち着いてFPに相談できる場所を選ぼう!
  2. 疑問に思ったことは何でもFPに聞いてみよう!
  3. 将来の予定をはっきりとFPに伝えよう!

1落ち着いてFPに相談できる場所を選ぼう!

個人情報に関するお話をする場合があるため、ファミリーレストランなどでは、周りの人が気になることがあるかもしれません。より内容のある相談をするためには、ご自宅やFP事務所など、じっくりと話ができる場所がオススメです!
もちろん、ご自宅の都合が悪い方もいらっしゃるかと思いますので、ご希望等ありましたら遠慮なくお知らせください。

2疑問に思ったことは何でもFPに聞いてみよう!

FPは難しい専門用語はなるべく使わないよう、わかりやすく説明をすることを心がけています。疑問に思ったことはなんでも聞いてください。FPの体験談を聞いてみるのもよいでしょう。家計&保険相談は何時間相談しても、何回相談しても無料です。

3将来の予定をはっきりとFPに伝えよう!

家計&保険相談はライフプランを作成することを大切に考えています。結婚、出産、住宅購入、老後の生活など予定が決まっている場合はFPにお話ください。将来のことが漠然としている方はFPと話をしながらライフプランを考えるチャンスです。

疑問や不安に思っていることは、何でも聞いてください。落ち着いた場所でゆっくり相談することをおすすめします。

相談前に用意するもの

家計&保険相談をするために、以下のものを用意しておくとよいでしょう。

※これらがなければ相談できない訳ではありませんが、あると、より具体的なアドバイスを聞くことができます。

家計&保険相談の流れ

一般的な家計&保険相談の進み方をご紹介します。初回の相談(面談形式)は以下のようなステップで行われ、所要時間は約1時間〜2時間程度です。

面談風景

(1)ヒアリング

あなたやご家族のライフプランやお金の疑問などをお伺いします。

(2)家計のチェック

家計の収入や支出、預金・資産、ローン、保険などの現状を整理します。多くの場合、ここまでが初回の相談となり、具体的なアドバイスは後日になります。

(3)結果の共有

現状の家計や保険を検証し、見直すポイントをわかりやすくアドバイスします。

(4)プランのご提案

具体的なプラン(保険を含む)を提案します。お客様と一緒にベストなプランを作っていきます。

(5)手続きのサポート

具体的な保険の見直しや改善プランが決定したら、手続きのサポートを行います。

※保険のご提案を受けられた場合、必ずしもご契約いただく必要はありません。

上記の相談(面談)の流れはあくまでも一般的な例です。相談されるお客様のご相談内容や担当するFPによって異なります。「具体的に相談したいことがある。」「まずは保険について聞きたい。」などのご要望がありましたら柔軟に対応いたします。ご希望は担当FPに遠慮なくお申しつけください。

決して特別な準備が必要なことはありません。あなたやご家族の将来のご要望をまとめておくとよいでしょう。

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