ファイナンシャルプランナー(FP)とは？

保険マンモスの保険相談を担当するのは、独立系ファイナンシャルプランナー（FP）！

複数社の商品を取り扱い、それらの中からイイトコドリの提案ができる保険のプロです。

でも、そもそもFPって、何なのでしょう？ここではまず、そのFPについて分かりやすく整理してみました。

最近、テレビ番組にファイナンシャルプランナー（FP）が出演し、節約アドバイスや家計簿チェックしているのをよく見かけるので「名前は聞いたことがある」という方もいらっしゃるかもしれません。

ファイナンシャルプランナー（Financial Planner）とは、別名FP。
ファイナンシャル（財政上）のプランナー（立案者）という意味です。

節約アドバイスや家計簿チェックは、あくまで仕事の一部。他に長期の貯蓄計画や投資、住宅購入、企業のリスクマネジメントに関しても助言してくれる、いわばお金の専門家なのです。

日本では、ようやく知られるようになった存在。しかし金融先進国でもあるアメリカでは、弁護士や医師と並んで知名度が高く、個人の生活を支えるアドバイザーとして定着しています。

ひと言でファイナンシャルプランナー（FP）といっても、色んなタイプがいます。また、場面によっては、資格について指す場合もあります。ここでは、それらを整理してお伝えします。

所属で分類すると、企業FPと独立系FPに分けられます。

企業系FP

銀行、証券、生保、損保、不動産会社などに所属するFPのこと。立場上、所属企業で取り扱う商品をススメざるを得ません。

独立系FP

活動スタイルによって、大きく3タイプに分けることができます

実務家タイプ

複数会社の商品を取り扱うFPのこと。金融商品や不動産、保険など、FPによって得意分野は異なります。

時間当たりの有料コンサルティングを中心に活動しているFP。また、税理士、社労士など、本業の付帯業務としているFPもいます。

講師や著述業タイプ

講演や原稿執筆を中心に活動しているFPです。実際の商品を取り扱った経験は、少ないことが多いようです。

FP関連資格・認定証には、これだけの種類があります！

※ファイナンシャルプランナー自体は、資格の有無に関係なく称することができます。

: FPとしての能力がある者として認められる国家資格です。1級～3級まであり、それぞれの検定試験に合格すると認定されます。
: Affiliated Financial Plannerの略。こちらは、日本FP協会が認定する民間資格です。
: AFPの上級資格です。日本FP協会と米国CFP資格認定委員会の提携により、認定される国際資格でもあります。
: Asistant Financial Adviserの略。ファイナンシャルプランニングの習得度を測る銀行業務検定協会が認定する民間資格。
: AFAの上位資格。同様に、銀行業務検定協会が認定します。
: 世界76の国と地域、31,142名（2010年8月現在）で構成され、生命保険と金融サービスのプロ集団として認められた国際機関。; 生命保険の営業として、一定成績をクリアした者だけに、会員資格が与えられます。その中でも更に上位者には、成績によって、COT、TOT、終身会員などの称号があります。
: 生保協会が定める生命保険大学課程課程全科目合格者で、一定の条件を満たす者に付与される称号です。