法人保険の活用術　決算対策の鉄則

他からの提案のチェックのつもりで申込み、が年間200万円超の効率化

実は、会計事務所から提案されていた節税対策保険のチェックをしてもらおうと無料相談を依頼しました。しかし、FPに話を聞いてみると、税理士・地元の保険代理店からは聞いたことのない視点からのアプローチだったので驚きました。

結局、保険を全て整理してもらい、１年で200万円超の効率化を実現できました。保険に税務は勿論、幅広い知識を持っていることにも驚かされました。

FPとして独立してやっているだけのことはあると気に入り、以降は個人の運用などでも相談にのってもらっています。

無料・公正中立なFP、保険会社毎の商品の差

創業者である会長の勇退時に、相応の退職金を準備したいと考えていたところ「無料相談」と「中立公正なファイナンシャルプランナー」という言葉が目に入ってきて、半信半疑でしたが申し込ん でみました。

最初にビックリしたのは、保険会社毎の商品の差でした。保険会社数社の有利なものを、勇退年度に合わせてプラン作成することができるので、最後は会長も交えて事業計画を一緒に考えてもらった感じでした。

父（創業者・現会長）への感謝と自身の退職金の準備も同時に始めることができました。しかも、節税できる額も総額でみると大きなもので、もっと早く始めなかったことを後悔したほどです。

税理士はD生命のみ。法人・個人のバランス効果と「いいとこ取り」提案

業界の黎明期からスタートし、トレンドに乗って順調に業績を伸ばしてきました。今期も堅調ですが、個人も含め競合も増えてきたので、将来のために何か準備できないかと考えていました。

最初に、顧問税理士に相談してみましたが、会計事務所提携のＤ生命のみの提案でした。あまり納得できなかったので、ネット上で以前より評判を目にしていた「保険マンモス」に相談してみました。保険の素人の私に、保障の考え方、保険の税法上のメリットなどを丁寧に説明してくださったので、しっかり理解できました。

経営者保障と退職金を兼ねたもの、事業資金を将来のためシフトするものと目的別に満足いく保険を提案していただきました。しかも、複数社の中から良い商品を組合せた”いいとこ取り”のプランでした。

同時に、法人・個人のどちらで入るほうが有利か、また役員である妻についても検証いただき、法人・個人でバランスよい形にすることができました。法人税の節税効果も高く感謝しています。