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保険 見直し ノウハウ 自分に合った保険

いまの保険が自分に合っているかわからない方

お悩み別 見直しポイント

いまの保険が自分に合っているかどうかよくわかりません。自分にぴったりな保険はどうしたら見つけられますか?

いまの保険が自分に合っているかわからない場合

保険相談でお客様のお話をうかがっていても、自分に合った保険が何かわからないといった悩みを抱えていらっしゃる方はとても多いです。

「いまの保険が自分に合っているかどうか?」を判断するには、まずは「自分にとって必要な保険とは何か」を知ることから始めましょう。必要な保障を把握したうえで、いまの保険の保障内容と比べればよいのです。そして、もし合っていなければ、そこから保険の見直しを始めましょう。

どうすればよいか

まずは自分にとって必要な保障が何かをはっきりさせることです。何が起こった時に、誰のために、どんな保障が必要かを考えましょう。

必要な保障を考えるヒント

自分に必要な保障を知るための作業は、通常は幅広い知識を必要とする大変な作業ですが、保険マンモスお勧めの「2ステップ選択」を参考にして考えると、スムーズに必要な保障を知ることができます

また、自分に必要な保障を正確に把握したいなら、やはりプロの力を借りるのが一番です。信頼できて保険業務にも精通したファイナンシャルプランナーにアドバイスを求めましょう。

保険選びの2ステップについて詳しくはコチラ

保険を見直しのポイント

現在の保険が自分に合っているかを検証して、もし合っていなかった場合はすみやかに保険を見直すことをお勧めします。そして保険を見直す時は、以下のポイントにしたがって進めるとよいでしょう。

ポイント

  1. 複数の保険会社の商品を扱っている独立系のFPに相談する
  2. 現在の保険について、自分にあっているかをしっかり分析してもらう
  3. 自分にあっている保険設計を提案してもらう

保険の見直しなら、ファイナンシャルプランナーへの相談がお勧めです。今後のライフプラン作りから適切な保険の選択までを総合的にアドバイスしてくれますよ。

無料保険相談について詳しくはコチラ

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