保険相談をするとき、場所がファミレスや喫茶店の場合、そのときにかかった飲食代は自分が払うべきなのか、それとも相手のFP(ファイナンシャルプランナー)に払ってもらうべきか考えたことはありませんか? ・・・続きを読む
保険相談でファミレスや喫茶店の飲食代は自腹?
多子世帯(第3子以上)の大学無償化は全部が無償化ではないって本当?
政府は、2023年12月11日に「こども未来戦略会議」の中で、多子世帯の大学等の授業料・入学金を2025年から所得制限を設けずに無償化すると発表しました。多子世帯とは扶養される子どもが3人以上いる ・・・続きを読む
保険相談でFPを自宅に招くときお茶やお菓子は必要?
保険相談でFP(ファイナンシャルプランナー)を自宅に招き入れるとき、あなたはこんな疑問を持つかもしれません。 「お茶やお菓子っているのかな?」 友人知人ならまだしも、初めて会う「お金の専門家」 ・・・続きを読む
保険相談前に保険証券がないときすぐに再発行すべき理由とは
保険に加入すると保険会社から送られてくる保険証券ですが(保険会社や商品によって保険証券を発行しない、もしくはデジタルで発行することもあります)、あなたは大切に保管していますか? 保険相談をすると ・・・続きを読む
女性FPを指名して保険相談することはできるの?
保険相談をするとき、誰に相談するかは大切なポイントです。正解はこちら!保険加入時や見直し時に保険会社と保険代理店どちらに相談すれば良い?でもお伝えしていますが、複数の保険会社の取り扱いのある保険代 ・・・続きを読む
保険相談はなるべく週末や休日にしたほうが良い3つの理由
保険相談に申込もうと手続きを進めるとき、「いつがいいか」日程で迷う人も少なくありません。仕事終わりが良いのか、休みの日が良いのか、それともいつでも良いのか。 このコラムでは、保険相談はなるべ ・・・続きを読む
保険相談の面談場所で絶対にファミレスを指定してはいけない3つの理由
保険相談は、相談場所を自宅や喫茶店、ファミレスなどの場所の中から選ぶことができるのが一般的ですが、実は相談場所にファミレスはおすすめできません。この記事では、なぜファミレスがいけないのか、3つの理 ・・・続きを読む
友人や知人に保険相談を同席させないほうが絶対に良い3つの理由
保険相談をするとき、自分や家族以外に友人や知人を絶対に同席させないことをおすすめします。なぜ同席はいけないのか、その3つの理由をわかりやすく解説します。 余計な先 ・・・続きを読む
夫婦なら保険相談は「夫婦一緒に参加」したほうが良い3つの理由
夫婦の場合、一般的に生命保険(以下「保険」)はどちらも加入していることがほとんどだと思います。そこには、自分のためと相手のために万が一のときの経済的リスクを減らす、老後のお金を貯めるなどの ・・・続きを読む
小さな子どもがいても保険相談はできるの?
新しい保険に加入するときや今加入している保険の見直しをしたいと思っても、小さい子どもがいるからなかなか外出もできない。ぐずったら保険相談どころではないし、お昼寝の時間とかおむつ替えとか考え ・・・続きを読む
これだけは必ずチェック!保険相談の申込前に準備しておきたいこと
保険の加入や見直しのときに利用することが多い保険相談ですが、ホームページの申込フォームや電話で申込をするとき、前もって準備しておくと良いことがあります。 そこで、このコラムでは実際に ・・・続きを読む
申込前に必ず確認!オンライン保険相談のメリット・デメリット
少し前まで対面での保険相談が主流でしたが、新型コロナの感染拡大の影響もあって、非対面・オンラインでの保険相談が増えてきました。 オンラインを使った保険相談なら、インターネットさえ繋が ・・・続きを読む
対面の保険相談とオンライン保険相談の違い(できること・できないこと)
新型コロナウイルスの感染拡大の影響もあって、保険相談の「形」も変わってきました。それまでは当たり前だった対面型の保険相談に加え、ネットがつながる環境であればスマホひとつで相談できるオンライ ・・・続きを読む
これが正解!保険相談の正しい選び方
金融庁のデータによると、国内で生命保険を募集販売している代理店の数は約10万件あり、そこに所属している営業職員・FP(ファイナンシャルプランナー)は約24万人となっています。 保険に ・・・続きを読む
相談料が無料だとやっぱり保険相談に期待はできないの?
生命保険に加入するときや見直しをする際に保険相談を利用することがあります。保険相談とは、お金の専門家であるFP(ファイナンシャルプランナー)に、保険の選び方や見直しの方法などを相談すること ・・・続きを読む