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なんで担当FPでこんなに違うの?

なんで担当FPでこんなに違うの?

担当FPによって、こんなに違う!失敗しない保険設計はFP選びから

保険選びのアドバイスをしてくれる、担当FPの経験・スキル・所属などによって、保険設計に差が出ます。
その違いと、FPを選ぶポイントを4つあげました。良いFPと会えることを祈っております!

 

担当FPの所属による違いで…

複数の保険会社から、最適な保険をアドバイスしてくれる!または、特定の保険会社の保険ばかり勧められる・・・

●まず、複数の保険会社を扱える、独立系のFPであることが非常に重要です!

●独立系のFPから中立的なアドバイスを受けられるかどうかが、重要なカギになってきます!

日本では保険会社に専属の企業内FPがほとんどです!
N社専属のFPは、N社の商品が良いと言うに決まってますよね。

担当FPのスキルの違いで…

必要な保障を見極めて、支払い保険料を節約!または、いざという時、思っていた保障が受けられない・・・必要以上の保障のために、支払い額が大きくなっている・・・

保険設計をムダなくできるスキルが
十分あるかどうかを見極めましょう!


効果的な設計をアドバイスするには
・社会保険制度に対する知識
・各社・保険商品に対する知識
・税金についての知識
等専門的な知識が幅広く必要になります!

担当FPの経験年数の違いで…

 

家族が増えたので保険を見直したい、、、そんな時も適切なアドバイスがもらえる!または、予定外の状況の変化で保険の見直しが必要・・・でも担当FPが退職している・・・

加入後のメンテナンスができる人を選びましょう!
(経験年数が長い人であること)


生命保険は加入後に様々な取扱をすることができます。
専門用語ですが、延長保険・払済保険・解約・契約者貸付・減額・等々です。
こういった取扱の内どれが自分にとって最適か、アドバイスできるFPがいると助かるものです。

生命保険の企業内FPは多くの場合、短期間でやめてしまうので、メンテナンスが必要な時に担当がいないと思ったようなアドバイスをもらえないことになります。

 

担当FPと良い関係を築けるかどうかで…

保険金・給付金はしっかり受け取る!または、もらえるはずの保険金・給付金が支払われていない・・・

保険金・給付金をしっかり漏れなく受け取れることを確認しましょう!


最近多い、保険金不払いの問題も、担当FPにしっかり確認して請求すれば、ありえない話なのです。

保険マンモスのFPは、複数の保険会社(平均22社)から良いものをセレクトした保険設計が可能です。中立的な立場で最適な保険選びのアドバイスができます。平均5年の相談経験を持つFPなので経験豊富であり、継続性・信頼性も高い!!

保険マンモスのFPはここが違う!
 
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